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[大题] 每小题1分,共30分。案例一:小刘2005年参加工作,2008年结婚,婚前和妻子小张于2008年1月共同买了一套两居室的房子,首付30万元是二人之前的积蓄以及父母的资助。贷款70万元,期限25年,利率为6.85%,购买当月开始还款,等额本息还款方式。目前小刘的月薪为6000元,小张为4500元,均为税前。小刘2009年的业绩表现优秀,预计12月底公司会发给他10万元的奖金(税后),他和小张商量后决定将这10万元奖金用于提前归还房贷。根据案例一回答下列问题。
上传用户:江子鸿 上传时间:2017年05月14日
[大题] 案例五:刘薇整理了A、B、C三只基金2001年以来的业绩情况,并将其与大盘指数和风险利率进行了对照,见下表:
[大题] 案例七:郑先生及郑女士夫妇每月税后收入8000元,各种生活开支4000元。2008年3月二人等额本息法贷款购买了房屋一套,首付10万元,贷款40万元,利率5.34%,贷款20年,购买当月开始还款,二人现有活期存款5万元,定期存款10万元,股票型基金20万元。根据案例七回答下列问题。
[大题] (每小题1分,共30分)杨女士和她先生结婚已经3年,近期计划买房,待生活安定下来就可以生宝宝了。目前他们夫妇二人月收入合计12800元。经过多次考察,他们已经看好了一套位于地铁附近的二居室,房屋总价120万元,杨女士计划首付40万元,公积金贷款30万元,再利用商业银行贷款50万元,计划贷款20年,其中公积金贷款利率为4.9%,商业银行贷款利率为5.3%(均为等额本息法)。根据案例回答下列问题。
[大题] 李先生年初刚刚买了新房,房屋价值200万元,并为其投保火灾保险,其中,在甲保险公司投保50万元,乙保险公司投保100万元。某夜房屋失火,李先生随即进行抢救,救火开支花费5万元,房屋损失评估为100万元,李先生因为房屋被烧而暂时住宾馆的花费达到2200元。根据案例回答下列问题。
[大题] 客户王先生投资经验比较丰富,近日精选了一项投资计划A,根据估算,预计如果现在投资268元,未来第一年会回收90元,第二年回收120元,第三年回收150元。与之相比,同期市场大盘平均收益率为12%,无风险收益率为6%。但王先生认为计划A还是不能达到其理想的效果,遂咨询理财规划师。根据案例回答下列问题。
[大题] 刘先生夫妇今年均为35岁,两人打算60岁退休,预计生活至90岁,刘先生夫妇现在每年的支出为5万元,刘先生的家庭储蓄为10万元,可以用来进行养老储备。假设通货膨胀率保持4%不变,退休前,刘先生家庭的投资收益率为7%,退休后,刘先生家庭的投资收益率为4%。根据案例回答下列问题。
[大题] 刘老太太丈夫早亡,生有一子谢欢,两女谢琴、谢雨。老太太身体一直不好,三位子女均在外地工作,身边仅得一位亲戚刘玉照顾。刘老太太为了感激刘玉的照顾,订立了一份公证遗嘱,将房产一套给予刘玉。2008年春节,三位子女在回家探亲之际,听说了遗嘱的事情,纷纷劝说刘老太太更改主意,于是老太太又设立了一份自书遗嘱,将全部财产15万元存款平均分给三个孩子,房子给了谢欢。2009年1月老太太身体恶化,去世前感觉对不起刘玉,于是又设立了一份自书遗嘱,将15万元给予了刘玉。根据案例回答下列问题。
[大题] 江先生与张小姐2000年相识,并于2001年2月1日登记结婚,2001年1月,江先生首付20万元,贷款购买了一套价值80万元的房屋,婚后共同还贷20万元。2000年12月江先生的父亲去世,2001年3月分得父亲遗产20万元。江先生2000年6月与出版社签订了一份小说出版合同,2001年6月获得出版收益30万元。2005年二人分居,张小姐购买了一套价值50万元的房屋用于居住。2007年二人起诉离婚。根据案例回答下列问题。
[大题] 唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员,二人均为45岁,家庭年收入总额为税后300000元。他们有一个刚上大学的儿子,生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元,定期存款300000元,货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金,总额200000元,目前市值为180000元。家里有一套100平方米的房子自住,目前价值800000元,还有一部价值150000元的汽车,目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单,每月日常生活费2000元,休闲应酬活动等3000元,另有置装美容健身费用每年8000元,除此之外,二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师他们都想再55时退休安享晚年,并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。根据案例回答下列问题。
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